Luego de que el Ministerio de Comercio e Industrias (Mici) ordenó el cierre de la empresa BB Solutions por no contar con los requisitos establecidos por la ley para ejercer la actividad de transferencia de dinero al extranjero, surgen los cuestionamientos por la función que realizan las autoridades.
La economista Maribel Gordón señaló que existen instituciones que tienen la responsabilidad de controlar todo el tema financiero, bancario y aún se permite que empresas que no cuentan con los requisitos obligatorios operen en el país.
"Hay que investigar cómo se permitió que una empresa funcionara sin los permisos correspondientes", manifestó.
A juicio de Gordón, la población queda en indefensión porque cuando cierran este tipo de empresas, generalmente no recupera sus recursos, y en el mejor de los casos, solo una parte del dinero.
"Esta situación en conjunto con los escándalos financieros pone en entredicho la función institucional y el control fiscal que debe existir en el país", agregó.
El director de Empresas Financieras, Amílcar Ábrego, detalló que debido a las constantes denuncias recibidas se procedió a realizar un operativo al local, en el cual se determinó que estaban ofreciendo el servicio de transferencia de dinero al extranjero sin contar con el aviso de operación correspondiente y sin cumplir con los requisitos establecidos para realizar esta actividad.
Explicó que en ese momento se procedió a multarlos y ordenarles la emisión del aviso de operación.
"La empresa, en efecto, emitió su aviso de operación, pero declarando que ofrecía los servicios de venta al por menor de equipos electrónicos de telecomunicaciones, celulares, partes y piezas, a pesar de que seguía prestando el servicio de remesas, como en efecto se comprobó en su segundo operativo", explicó.
Ante esta situación, Panamá Emprende aplicó el artículo 6 de la Ley N.° 2 de febrero de 2013 que modifica el artículo 18 de la Ley 5 de enero de 2007, el cual establece el cierre del negocio por las siguientes razones: "ejercer el comercio sin el respectivo permiso de operación imprimir y/o no firmar el aviso de operación o realizar la actividad sin cumplir los requisitos previos para las actividades reguladas", además "incurrir en incompatibilidad o incongruencia de la actividad declarada, realizada o por realizar a través del aviso de operación".
Modificación a la ley
Ante el crecimiento migratorio de extranjeros en el país y el incremento de las remesas que se envían al extranjero, se presentó ante el pleno legislativo una iniciativa para legislar la 'fuga de divisas' que se produce de esta manera.
El proyecto de ley que 'establece el marco regulatorio de remesas hacia el exterior y adiciona un artículo a la Ley 48 de 2008, que reglamenta las operaciones de las casas de remesas de dinero' crea un impuesto especial para los remesas de dinero al exterior, el cual será del 5% sobre el monto total de la cantidad que se envíe.
Datos
5% es el impuesto que se cobraría sobre el monto total.
8% aumentaron las remesas a Latinoamérica en el 2016.
$297 millones sumaron las remesas en los primeros tres meses del presente año.
