Las casas de cambio de dinero realizan actividades de alto riesgo porque pueden ser utilizadas para el blanqueo de capitales.
No están reguladas, pero sí son fiscalizadas por el Ministerio de Comercio e Industrias.
Actualmente, a través de las transferencias de dinero en línea, se evaden los controles para evitar que sean utilizadas en actividades ilícitas.
La recomendación es que se apliquen las procesos debidos, los manuales de procedimiento y supervisión, y la política de “conozca a su cliente” es fundamental para evitar que las empresas sean usadas por lavadores de dinero.
Cuando hay sospecha de que una transacción no es legal, hay que efectuar el reporte debido a la Unidad de Análisis Financiero para que este organismo inicie las investigaciones pertinentes del caso.